Geldwäsche-Prävention für Unternehmen

International tätige Unternehmen können in Geldwäsche-Fallen tappen ohne es zu ahnen. Darum sollten sie klare Compliance-Prozesse haben, um sich vor erheblichen Risiken zu schützen. Denn die Strafverfolgungsbehörden ermitteln weltweit und teils gut vernetzt in Sachen Geldwäsche. 

Die Geldstrafen gegen beteiligte Unternehmen steigen rasant. Es gibt etliche krasse Fälle (etwa in Großbritannien, Brasilien, Hongkong, in den Niederlanden und den Vereinigten Arabischen Emiraten). Dort wurden hohe Millionenstrafen verhängt und es  sind auch Verhaftungen erfolgt. 

Compliance-Maßnahmen zur Geldwäsche-Vorbeugung

Um sich zu schützen, brauchen Sie vor allem verlässliche Informationen. Denn in den weltweiten Ermittlungen kommen auch weltweit verzweigte Geschäftsbeziehungen unter die Lupe. Dann geraten unter Umständen auch Unternehmer in den Fokus, die sich keiner Schuld bewusst sind. Darum brauchen Sie einen Software-Dienstleister, der Ihnen rasch alle nötigen Informationen aufbereitet (z.B. NexisLexis, Düsseldorf). Wichtige Maßnahmen sind: 

• Im Rahmen eines Compliance-Management-Systems ist die Durchführung einer Compliance-Due-Diligence bei Geschäftspartnern (bestehende, neue) wesentlicher Bestandteil
• Lassen Sie sich Eigentumsverhältnisse von Unternehmen und Beziehungen von Personen geben, mit denen Sie global zusammenarbeiten
• Basis ist ein „gesicherter“ Datensatz. Dienstleister sprechen von Nachrichtendaten, PEP- und Sanktionsdaten, Unternehmensdaten und ESG-Daten. Mit KI und maschinellem Lernen werden die Infos auf Risiken durchforstet.
• Regelmäßiges Anreichern und Abgleichen der Daten sowie Kanalisierung relevanter Daten müssen gewährleistet sein
• Adäquate Software muss Ihnen regelmäßiges Reporting ermöglichen