Carl von Rohrer: Beinahe Traumberatung
Szene 1: Wir schweben auf Wolke 7, falls dieses Bild für eine Finanzberatung zulässig ist. Es stimmt von A bis Z einfach alles. Szene 2: Es folgt eine kleine Enttäuschung.
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Beratungsgespräch
Viel Erfahrung, wenig Esprit
Der Ruf, der dem ehemaligen Kostolany-Haus vorauseilt, ist tadellos. Es fährt eine saubere Aktien-Strategie, agiert weitgehend unabhängig und beteiligt seine Mitarbeiter am Unternehmen, wodurch ein loyales Klima entsteht. Die Voraussetzungen sind also gut, unsere Erwartungen hoch. Was wir erleben ist routiniertes Handwerk.
Bullish für die Bären nach Vermögensberatung
Das Beratungsgespräch bei der Bank Julius Bär im Rahmen der Qualifikationsrunde für die TOPs 2018 kann als voller Erfolg verbucht werden. Es gibt wenig zu bemängeln. Da wir mit unseren Wünschen etwas außerhalb der Norm liegen, gehen die Berater mit viel Spaß an die Arbeit. Mal was Anderes ...
Ellwanger & Geiger: Ein paar Merkwürdigkeiten zu viel
Das Beratungsgespräch beim Bankhaus Ellwanger & Geiger muss leider unter der Rubrik „nicht überzeugend“ abgelegt werden. Schon der Start verläuft etwas holprig, und die eigentliche Diskussion ist über einen langen Zeitraum von der Erörterung von Allgemeinplätzen gekennzeichnet.
DeKa Luxemburg: Top-Beratung mit Wohlfühl-Garantie
Nicht nur das Gebäude der DekaBank Luxembourg ist eine Augenweide, auch die Berater stehen diesem Eindruck in nichts nach. Wir erleben eine hochkarätige Vor- und Nachbereitung sowie ein exzellent geführtes Beratungsgespräch. Finden wir dennoch ein Haar in der Suppe?
Vontobel: Pfiffige Ideen, aber ...
Zwei Herzen schlagen in unserer Brust, wenn wir das Beratungsgespräch bei der Bank Vontobel im Rahmen der Qualifikationsrunde für die TOPs 2018 beurteilen sollen. Auf der einen Seite erleben wir ein wirklich anregendes Gespräch mit einem Berater, der voller Ideen ist. Auf der anderen Seite werden wir mit einigen Schwächen konfrontiert, die man einer Bank mit dem Anspruch von Vontobel nicht ohne Weiteres durchgehen lassen kann.
von der Heydt & Co. AG: Ohne Klasse
Von der Heydt hießen früher Berlin& Co. Aus dieser Zeit sind noch einige Qualitätsrelikte vorhanden. Doch sie scheinen langsam verlustig zu gehen und Standardisierung rückt an ihre Stelle. Zudem gibt es einige Lücken im Anlagevorschlag.
Flossbach: Gewogen und für zu leicht befunden
Die Versprechen der Flossbach von Storch AG auf ihrer Internetseite sind überzeugend. Wir können uns auch gut mit der Anlagephilosophie identifizieren. Der Ruf des Vermögensverwalters aus Köln ist exzellent. Doch im Gespräch und vor allem im – nicht erstellten – Anlagevorschlag offenbart sich eine Haltung, die diesem Anspruch nicht gerecht wird.
Bankhaus Lampe: Zu wenig Vertrauen in den Kunden
Sind Anleger grundsätzlich potentielle Ideen-Diebe? Lässt man sich als Kunde einen Vorschlag machen, um ihn dann auf eigene Rechnung zu kopieren? Auch wenn der Berater des Bankhauses Lampe dies nie so anspricht, haben wir doch den Eindruck, dass es mit dem Vertrauen nicht so weit her ist. Schade, denn die eigentliche Beratung ist gut, der Berater nett und kompetent.
Volksbank Liechtenstein: Unverstanden bis zum Schluss
Bei dieser Beratung lohnt kein langes Drumherum-Gerede: Sie ist von A bis Z – sagen wir euphemistisch – nicht gut. Das beginnt beim Vorgespräch, setzt sich beim Vor-Ort-Gespräch in Liechtenstein fort und endet bei fehlender Nachbetreuung und einem aus Kundensicht wenig brauchbaren Anlagevorschlag. Die Fahrtkosten hätten wir uns sparen können.
HSBC Trinkaus & Burkhardt: Pragmatisch, praktisch, gut
Schon die exklusive Lage von HSBC Trinkaus & Burkhardt in Berlin in der City West und den Blick vom Besprechungsraum auf die Gedächtniskirche finden wir beeindruckend. Und die selbstbewussten Versprechen auf der Website erweisen sich als nicht übertrieben. Wir genießen ein nahezu perfektes Beratungserlebnis.
Bankhaus Herzogpark: Beratung mit Ausrufezeichen und Fragezeichen
Das Bankhaus Herzogpark ist ein Kind der Finanzkrise. Die Gründer wollen zurück zu den Wurzeln guten und ehrlichen Private Bankings – und das zu günstigen Konditionen. Das überzeugt auch in der Praxis – zumindest beinahe. Doch an einigen entscheidenden Stellen hinterlässt die Beratung größere Fragezeichen.
M.M. Warburg (Luxembourg): Etwas zu lässig
Dass die Berater der mehr als 200 Jahre alten M.M.Warburg in Luxemburg etwas unkonventionell agierende Enddreißiger mit viel Selbstbewusstsein sind, muss nichts Negatives sein. Im Gegenteil, etwas frischer Wind täte vielen Banken gut. Und wir sind mit der Beratung im Großen und Ganzen auch zufrieden, wenn da nur die gewissen Kleinigkeiten nicht wären…
Sparkasse Nürnberg: Noch nicht traumhaft
Die Nürnberger Sparkasse gibt sich hilfsbereit und zeigt, dass sie sich von klassischen Privatbanken manches abgesehen hat – vor allem in der Wortwahl. In der Umsetzung der Beratung kann sie durchaus noch zulegen.
Capital Bank: Unter Papier und Worten begraben
Welche interessanten und hoffnungsvollen Versprechen macht die Wiener Capital Bank auf ihrer Website! Man möchte glauben, dass man das Paradies der Bankberatung betritt. Und tatsächlich haben wir das auch bei vorangegangenen Besuchen erlebt. Doch diesmal klaffen zwischen Anspruch und Wirklichkeit erhebliche Lücken.
DJE: Cocktail mit Wermutstropfen
Einem unglücklichen Start folgt ein gutes Gespräch. Die Waage, die anfangs auf Minus pendelt, schlägt danach ins Plus. Also alles in Ordnung? Ganz so ist es leider nicht.
NORD/LB: Schema F reicht nicht
Wir freuen uns auf das Gespräch mit den beiden Beratern der NORD/LB in Hamburg, weil wir regional verwurzelte, nicht ganz so große Institute den anonymen Großbanken vorziehen. Und die Ankündigungen im Internet lassen auf eine gute Diskussion hoffen. Doch erstens kommt es anders und zweitens als man denkt.
Credit Suisse PB: Überzeugende Teamarbeit
Die Credit Suisse sieht sich als Marktführer im Private Banking. Vom Volumen der verwalteten Vermögen her, gehört sie sicherlich zu den ganz Großen der Branche. Aber erfüllt die Leistung in der Beratung die hoch gesteckten Erwartungen?
Die SEB zeigt sich fachlich gut, aber kompromisslos
Eigentlich gefällt uns das Gespräch bei der SEB in Luxemburg. Die Atmosphäre ist weniger steif als in traditionellen Häusern, es wird Klartext geredet. Doch dass uns praktisch vorgeworfen wird, dass wir starrsinnig an unseren – wie die Berater sagen – unrealistischen Vorstellungen festhalten, geht uns zu weit. Zumal es eine singuläre Meinung ist.
Rothschild zieht in den Bann
Wir werfen eigentlich nicht gern mit Superlativen um uns. Doch was soll man machen, wenn man von einer Beratung vollends überzeugt ist? Also reden wir nicht lange um den heißen Brei herum: Wir sind seit kurzem Teil der Rothschild-Fangemeinde.