Die Zeit nach der Finanzkrise ist auch eine Zeit heftiger Umbrüche im Private Banking: Weißgeldstrategien in Österreich, Liechtenstein, der Schweiz und Luxemburg verändern dort die Landschaft massiv. Die Regulatorik durch den Staat tut ein Übriges. Sie wirft vor allem den Markt in Deutschland zurück. Für den Kunden zeigen sich unter den Standorten neue Favoriten.

„Wir sind bereit für die Zukunft, weil wir sie mitgestalten.“ Das sind markige Worte und ein großes Versprechen, gegeben auf der Website der liechtensteinischen Sigma Bank. Wer das liest, geht optimistisch in eine Beratung des Hauses. Zumal, wenn er wie unser Interessent genau dies möchte: die Zukunft mit seiner Geldanlage mitgestalten.

Wenn der (weibliche) Interessent nur nach seinem Eindruck von der Website der Liechtensteinischen Landesbank (Österreich) – kurz LLB (AT) – geht, ist er nur mäßig angetan: Die Fotos und das Führungsteam erwecken den Eindruck "männlicher Dominanz", die bereitgestellten Informationen gehen nicht allzu sehr in die Tiefe und es gibt wenig Input zu Nachhaltigkeit. Doch davon will er sich nicht einnehmen lassen, sondern lieber – möglichst positiv – überraschen lassen. Ob der LLB das gelingt?

„Die Bank für eine Welt im Wandel“, nennt sich BNP Paribas selbst auf ihrer Website. Das ist mal ein Slogan, der dem Interessenten sehr gefällt. Ist er doch genau daran interessiert: An Trends, die die Welt im Wandel bestimmen werden. Daher freut er sich auf das Gespräch mit dem Bankberater von BNP Paribas.

In Deutschland wird unter der Ampel ja gemeinhin die Berliner Koalition verstanden. Doch auch die Neue Bank aus Liechtenstein verfügt über eine solche. Was das mit dem Erfolg der Neue Bank in den Performance-Projekten zu tun hat, beleuchtet das nachfolgende Portrait.

Die Hamburger Sparkasse – auch Haspa genannt – ist die größte der rund 370 deutschen Sparkassen. „Wir sammeln Einlagen in der Region und vergeben Kredite vor Ort. Damit halten wir den regionalen Geld- und Wirtschaftskreislauf in Schwung und tragen dazu bei, Wachstum und Arbeitsplätze in der Metropolregion Hamburg zu schaffen und zu sichern“, sagt sie über sich selbst. Man besitze zudem eine vielfach prämierte finanzplanerische Intelligenz. Ob sich dies auch im Kundengespräch so zeigt?

Die BW-Bank als Teil der Landesbank Baden-Württemberg betreut im ganzen Bundesland Privat- und Geschäftskunden sowie Unternehmenskunden mit einem besonderen Fokus auf Mittelständler. Für ihre Vermögensverwaltung ist sie nach eigener Aussage mehrfach ausgezeichnet worden. Mal sehen, ob diese Expertise auch dem vermögenden Privatkunden zugutekommt, der nach Anlagen in Megatrends Ausschau hält.

„Ich habe eine größere Summe anzulegen. Wen können Sie mir da empfehlen?“ Mit solchen Worten erkundigen sich Unternehmer immer wieder bei Fuchsbriefe und Dr. Richter, wenn sie einen (neuen) Vermögensverwalter suchen. Tipps aus der Branche sind immer zu bekommen. Aber eine fundierte Antwort, die gab es um das Jahr 2000 noch nicht. Für Fuchsbriefe als Unternehmer-Verlag war das der Anlass, sich mit der Frage intensiver auseinanderzusetzen und systematisch nach Antworten zu suchen.

Die UBS AG stellt sich auf ihrer Website als Traditionsbank mit 150jähriger Geschichte vor, bei der das Vermögen ihrer Wealth Management-Kunden „in besten Händen“ liege. Zudem habe man eine klare Mission: „Gemeinsam mit Ihnen an einer besseren Zukunft zu arbeiten. Für Sie, Ihre Familie, Ihre Anlagen und Ihr Unternehmen.“ Bessere Zukunft – das hört sich nach den Themen an, die den Interessenten am meisten umtreiben: Megatrends, die die Welt zum Besseren verändern.

„Wir verwalten seit Anfang der 1990er Jahre das Geld unser Kund:innen mit höchster Professionalität. Der langfristige Vermögensaufbau gelingt, weil wir uns eingehend mit den Kundenbedürfnissen auseinandersetzen und einen disziplinierten Investmentprozess verfolgen.“ Diese Begrüßung auf den Seiten des Wealth Managements der Schoellerbank AG gibt Anlass zu hochfliegenden Erwartungen.

Warburg gilt als die größte inhabergeführte Privatbank Deutschlands. 1798 wurde sie in Hamburg von den Brüdern Warburg gegründet. Auch heute gehören mehr als 80 Prozent der Gesellschafteranteile den Familien von Max M. Warburg Jr. und Christian Olearius. Beide haben kürzlich die Degussa Bank verkauft. Sie müssen erhebliche Rückzahlungen aus dem Cum-Ex-Skandal leisten. Hoffentlich wirken sich die Turbulenzen nicht auf die Beratungsqualität aus…

Beratungsfehler, falsche Prospekte und Testate, Insolvenzen – das sind nach Auffassung des Münchener Fachanwalts Peter Mattil die derzeitigen Top 3-Themen, die Rechtsstreitigkeiten verursachen. Allerdings seien Kunden weniger streitbereit als noch vor Jahren. "Bevor sie klagen, fragen sie nach finanziellen Sicherheiten wie Erfolgshonorare oder Prozessfinanzierung", so seine Erfahrung, geäußert im Interview mit Elke Pohl, die für die FUCHS|RICHTER Prüfinstanz mit dem Fachwalt sprach.

„Unter Private Banking verstehen wir die Kunst, für Sie Vermögen über Generationen zu erhalten und zu vermehren. Wie wir das im eigenen Haus seit elf Generationen tun. Konstanter Erfolgsfaktor ist unser Metzler-Prinzip der Einfachheit.“ Einfachheit ist etwas, das sich der Interessent bei all den komplexen Problemen der heutigen Zeit sehr gut vorstellen kann. Daher ist er sehr gespannt auf die Beratung durch das Bankhaus Metzler.

Die Capitell Vermögen-Management AG setzt ganz klar auf Megatrends und kommuniziert diese auch eindeutig. Wer an Themen wie Urbanisierung, Klimawandel, Mittelschicht in Asien, Rohstoffmangel, Erneuerbare Energie und Cybersecurity interessiert ist, sei in der modernen Zeit angekommen. Damit kann der Interessent voll und ganz mitgehen. Ob die eigentliche Beratung das alles wie erhofft aufgreift?

Vier Megatrends enthält der Anlagevorschlag des Bankhauses Ellwanger & Geiger. Ob dies den Vorstellungen des jungen, risikobereiten und in Finanzdingen nicht ganz unbeleckten Kunden entspricht? Auf jeden Fall hat das Stuttgarter Bankhaus Eigenes zu bieten, wenn es um Zukunftsbranchen geht.

„Mit Mirabaud zusammenzuarbeiten heißt, auf einen soliden und konstanten Partner, Expertenwissen in allen Anlagebereichen, ein operatives Management und administrative Leistungen zählen zu können.“ Wer so auf den Seiten des Wealth Managements von Mirabaud begrüßt wird, hat automatisch hohe Erwartungen an die Leistungsfähigkeit des Schweizer Vermögensverwalters. Was noch bewiesen werden muss…

Rechtsanwalt Klaus Rotter sieht nach wie vor keine messbare Tendenz zur Kundenzentrierung in der Bankberatung. Nach wie vor würden für fertige Produkte die passenden Kunden gesucht und nicht umgekehrt, passende Produkte für Kunden entwickelt. "Zumal nach wie vor zweifelhafte Finanzprodukte wie Zertifikate, in großem Stil an Bankkunden empfohlen werden", meint Klaus Rotter zu Elke Pohl im Interview für die FUCHS|RICHTER Prüfinstanz.

Für Anleger, die gern in Zukunftsthemen und Megatrends investieren wollen, gibt es bei etlichen Anbietern nur vage Informationen. Ob das Traditionsbhaus Carl Spängler hier mehr Durchblick hat? Auf der Website präsentiert sich das Haus sehr selbstbewusst und schraubt die Erwartungen des künftigen Kunden hoch. Aber ein unangefochtener 1. Platz in der 2022er TOPs-Bestenliste – 2021 war es ebenfalls ein Spitzenplatz – berechtigt schon zu einer gehörigen Portion Selbstvertrauen.

„Im Vergleich zum Hype oder zum Crash, entstehen Megatrends nicht aus einer Laune der Märkte heraus. Darum werden die Megatrends 2022 dieselben sein wie die Megatrends 2021, 2030 und so fort. Sie beschreiben einen Wandel, der drei Bedingungen erfüllen muss.“ Mit diesen interessanten Überlegungen wird der künftige Kunde auf der Website der Bank Vontobel Europe konfrontiert, was eine Saite in ihm zum Klingen bringt. Sind es doch genau die Gedanken, die ihn selbst umtreiben.