Früh in aussichtsreiche Fintechs investieren

Der Finanzdienstleistungssektor und die Bankenwelt stehen unmittelbar vor großen Veränderungen. Das klassische Filialgeschäft stirb aus – digitale Produkte und Dienstleistungen sind auf dem Vormarsch. Über verschiedene Apps lassen sich Zahlungsdienste einfach, schnell und kostengünstig abwickeln; Wertpapiere oder Kryptowährungen über das Smartphone handeln und sogar Kredite aufnehmen und Versicherungen abschließen. Dies steigert den Umsatz bei sinkenden Kosten.

Für Anleger entstehen so Investitionsmöglichkeiten, die überproportionale Renditemöglichkeiten versprechen. Jüngstes und prominentes Beispiel dafür ist Klarna. Das schwedische Payment-Start-up gilt derzeit als heißestes Fintech der westlichen Welt. Der Zahlungsdienstleister strebt seinen Börsengang im August dieses Jahres an. Bereits im Vorfeld hat sich der Schätzwert für Klarna auf rund 46 Milliarden Dollar binnen eines Jahren etwa verachtfacht.

Der frühe Vogel...

Investoren, die bei solchen Chancen frühzeitig an Bord sind, winken hohe Gewinne. Die Berliner Fondsschmiede BIT Capital hat mit dem BIT Global Fintech Leaders erst kürzlich einen neuen Pubilkumsfonds aufgelegt, der konzentriert in Aktien innovativer Fintech-Unternehmen investiert. BIT Capital zählt zu den erfolgreichsten Fondsinitiatoren Europas. Mit digitaler Kompetenz, umfangreichem Research und Investitionen in die eigene Technologieinfrastruktur spürt das Investment-Team um CIO und Gründer Jan Beckers globale Tech-Gewinner und Digitalisierungsvorreiter auf.

Der erste Fonds von BIT Capital – Global Internet Leaders (WKN: A2DTZ3) erzielte seit seiner Auflage im Mai 2018 bis Ende des ersten Quartals 2021 eine Nettorendite von 512%. Der im November vergangenen Jahres aufgelegte BIT Global Leaders (WKN: A2WDRW) Fonds hatte binnen nur 15 Wochen die 100 Millionen Euro Assets under Management-Grenze überschritten.  

Fokus auf Fintechs

Mit dem BIT Global Fintech Leaders Fonds investiert das Anlageteam in Aktien digitaler Unternehmen des Finanzsektors. Ziel sind Unternehmen, die die Wertschöpfung im gesamten Finanzsektor transformieren und etablierte Finanzdienstleister global angreifen. „Wir gehen davon aus, dass 2035 bis zu 60% der Umsätze in der Finanzindustrie durch Fintechs erzielt werden. Die Auswirkungen der Pandemie haben Fintechs endgültig auf die Überholspur gebracht“, so Beckers. Er selbst investiert einen zweistelligen Millionenbetrag als Seed-Geld des Fonds.

Die Anlagestrategie zielt auf innovative Geschäftsmodelle und digitale Technologien im Finanzsektor, die ihre Tragfähigkeit bewiesen haben und signifikanten Mehrwert leisten. Die Unternehmen verbessern die Nutzererfahrung, erschließen neue Zielgruppen oder sorgen für Kostensenkungen. Viele der Geschäftsmodelle sind zudem weltweit skalierbar und ermöglichen damit exponentielles Wachstum.

Fokussiert und hoch rentabel

Fintechs gewinnen relevante Marktanteile von etablierten Banken und kreieren neue Märkte: „Das Potential vieler Fintechs wird von Analysten falsch eingeschätzt. Dabei bieten diese Unternehmen regelmäßig Produkte an, die besser, billiger, schneller und sicherer sind. Wir sehen gerade in dem Sektor attraktiv bewertete Unternehmen, die überproportionale Wachstumschancen bieten“, sagt Jan Beckers.

Das Portfolio des Fonds besteht aktuell aus etwa 35 Unternehmen. Eine genaue Aufstellung des Portfolios ist bislang jedoch nicht erhältlich. Der im Mai 2021 aufgelegte Fonds investiert global in führende Unternehmen der Fintech-Branche und ist bereits 22,77 Millionen Euro schwer.

Steile Wertentwicklungschance

Die Wertentwicklung des jungen Portfolios kann sich bereits sehen lassen. Binnen Monatsfrist ging es mit dem Fondspreis rund 11% aufwärts. Fondsanteile des BIT Global Fintech Leaders können zuzüglich eines Ausgabeaufschlags von max. 5,00% direkt über die KVG erworben werden. Ein Börsenhandel ist noch nicht möglich. Die laufenden Kosten (TER) betragen rund 1,11% jährlich. Übersteigt die jährliche Fondsperformance die 7-Prozent-Marke, wird eine Performancegebühr in Höhe von 15% der positiven Wertentwicklung über dieser Hurdle Rate, fällig.