Ein ETF-Portfolio als Basisstrategie

Ein Portfolio aus starken Aktien (Einzelaktien, Fonds, ETFs) ist für die allermeisten Anleger der Kern ihrer Geldanlage. Doch die Auswahl und Gewichtung der "richtigen" Aktien ist für den Privatanleger oft kein leichtes Unterfangen. Wer FUCHS-Kapital liest, hat bereits einen starken Partner an seiner Seite. Anleger, die die Aktien-Recherche aber ganz abgeben wollen, greifen zu der Basisstrategie eines erfahrenen Vermögensmanagers. 

Basisstrategie von erfahrenen Vermögensverwaltern

Aussichtsreich ist die ECie Futures Opportunities 100 Anlagestrategie der e/r/w Vermögensmanagement. Das Unternehmen wurde im Juli 2006 gegründet und beschäftigt heute ein Team von 16 Mitarbeitern an zwei Standorten in Baden-Württemberg (Stuttgart und Villingen-Schwenningen). 875 vermögende Privatpersonen, Unternehmen, Stiftungen etc. mit einem Gesamtvermögen von 885 Mio. Euro (AuM) vertrauen den Diensten der e/r/w. Individuelle Vermögensverwaltungsmandate werden ab einer Anlagesumme von 500.000 Euro angeboten. Im Digitalangebot können Anleger bereits ab 25.000 Euro investieren.

Die ECie Future Opportunities 100 Strategie ist eine Aktien- bzw. ETF-Strategie. Vorrangige Anlageziele der Strategie sind der Vermögensaufbau und die Vermögensoptimierung. Darüber hinaus sollen Marktchancen gezielt genutzt werden und in Sondersituationen sowie mit kleinem Geld auch „spekuliert“ werden. Das Anlageportfolio ist in der Regel immer voll investiert.

ETF-Portfolio deckt die gesamte Welt ab

Bei der Auswahl der Einzelaktien und ETFs steht die Zukunftsfähigkeit von Geschäftsmodellen bzw. Unternehmensbranchen im Vordergrund. Dies gilt einerseits bezogen auf die Wirtschaftlichkeit der Unternehmen als auch auf Umwelt- und Sozialstandards. Wie sich diese Nachhaltigkeits-Kriterien im Depot auswirken, ist mit Blick auf das Depot jedoch nicht erkennbar. Schwerpunktmäßig kommen ETFs zum Einsatz. Darüber hinaus werden gelegentlich Einzeltitel mit überdurchschnittlichen Chancen gekauft. Aktuell befinden sich jedoch nur ETFs im Portfolio. 

Mit Blick auf das derzeitige Portfolio treffen Anleger auf viele "bekannte Gesichter". Große und etablierte Märkte werden mit dem iShares Core MSCI World ETF, dem iShares MSCI World Small Cap ETF und dem Lyxor STOXX Europe 600 ETF abgedeckt. Daneben investieren die Anlagestrategen auch in die Emerging Markets (iShares Core MSCI Emerging Markets ETF und in Vietnam (Xtracker FTSE Vietnam). Mit EUWAX Gold II befindet sich zudem eine Absicherungs- bzw. Diversifizierungsposition im Portfolio. 

Starke Performance zu akzeptablen Kosten

Die Performance der Digitalstrategie kann sich sehen lassen. Das Portfolio tritt gegen die e/r/w Opportunities 100 Benchmark an. Diese setzt sich aus 20% REX Gesamt (Anleihen); 25% MSCI Europe; 25% MSCI AC World und 25% Nasdaq zusammen. Seit Auflage des Digitalangebots im August 2020 hat sich das Strategieportfolio beinahe die ganze Zeit besser entwickelt als die Benchmark. Während die Benchmark um rund 23,74% stieg, konnten Anleger in der ECie Future Opportunities Strategie im selben Zeitraum 26,08 % verdienen.

Mit einer empfohlenen Mindestanlagedauer von 5 Jahren streben die Vermögensverwalter der e/r/w Vermögensmanagement GmbH eine jährliche Rendite von rund 8% an. Dies deckt sich mit der langfristigen Renditeerwartung an den Aktienmärkten. Gut gefällt uns die Kostenstruktur des Digitalangebots: Zwar verlangen die Vermögensverwalter ein jährliches Honorar von 0,95% auf den durchschnittlichen Depotwert, doch eine Performance-Fee wird erst berechnet, wenn ein höherer Gewinn als 9% erzielt wird. In diesem Fall partizipieren die Vermögensverwalter der e/r/w an der Überrendite mit einer Gewinnbeteiligung von 17,85%.