Mit einem Gesellenbrief in der Tasche ist die Weberbank im vergangenen Jahr aus dem Rating Nachhaltigkeit im Private Banking der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz herausgekommen. Nun ist ein Jahr vergangen, das Thema, die Anforderungen an die Anbieter und der Markt und Wettbewerb haben sich deutlich weiterentwickelt. Gilt das auch für die Weberbank?

Nein, „blinde“ ESG-Enthusiasten finden sich nicht bei der Kaiser Partner Privatbank in Liechtenstein. Obwohl das Haus bereits 2009 die Prinzipien für verantwortungsvolles Investieren (PRI) unterzeichnete und sich als „Vorreiter in Liechtenstein“ sieht, tritt man dem Thema mit einem gesunden Maß Nüchternheit – vielleicht sogar Skepsis? – gegenüber. Tut das der Qualität der Beratung Abbruch?

„Nachhaltigkeit ist kein Zustand – sondern ein Weg mit vielen Kurven und Abzweigungen.“ Treffend beschreibt Patricia Georgi, Head of ESG Hauck Aufhäuser Lampe, das Anforderungsprofil für nachhaltiges Investieren auf der Website des Hauses. Das bringt es mit sich, dass eingeschlagene Pfade schon mal ins Dickicht oder gar vor eine Wand führen. Diese Erfahrung macht die FUCHS | RICHTER Prüfinstanz gerade bei HAL – einer Privatbank, der wir vor einem Jahr noch den Meisterbrief ausstellen konnten.

Die Berliner Sparkasse nimmt es genau: „Vermögensverwaltung mit Nachhaltigkeitsmerkmalen“, hat sie ihr Angebot getauft. „Jetzt auch mit ESG“. Das klingt etwas marktschreierisch. Hat die Sparkasse das nötig?

Wer sich als Privatkunde zu erkennen gibt und den entsprechenden „Knopf“ auf der Internetseite von M.M. Warburg anklickt, dem fällt in der Liste der angebotenen Dienstleistungen der Traditionsbank nach „Strategische Private Banking Beratung“, „Vermögensverwaltung“, „Anlageberatung“ bereits „Nachhaltige Geldanlage“ ins Auge. Ganz augenscheinlich hat das Thema also Gewicht im Haus. Doch wie schwer wiegt Nachhaltigkeit im Private Banking bei M.M. Warburg wirklich?

Die Bethmann Bank stellt ihren Kunden stets zunächst eine nachhaltige Anlagelösung vor, bevor sie auf Kundenwunsch ein konventionelles Angebot in Betracht zieht. Sämtliche 131 Kundenbetreuer sind bei der Bank auf das Thema geschult, das Bethmann seit dem Jahr 2011 in den Beratungsprozess integriert hat. Reicht das nun zur Meisterschaft?

Aus jedem Tag eine Chance machen, das ist das (Lebens-)Motto von ODDO BHF. Wir bei der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz geben den Private Bankern und Wealth Managern im gesamten DACH-Raum in jedem Jahr eine neue Chance, ihr Können unter Beweis zu stellen. Seit zwei Jahren auch zum Megathema Nachhaltigkeit im Private Banking. Hat ODDO BHF die Möglichkeit genutzt?

Bei der Globalance Bank dreht sich alles um die Zukunft, um eine nachhaltige Zukunft, die die Erde und ihre Ressourcen (und Bewohner) schont. Das darf man von einer Bank, die sich voll und ganz dem Thema Nachhaltigkeit (SRI oder ESG) verschrieben hat, auch erwarten: „Nachhaltigkeit gehört zu unserer DNA und wir tun nichts anderes.“ Es geht also nicht um das Ob, sondern um das Wie. Wie widmet sich diese Bank dem Thema, mit welcher Energie treibt sie die Entwicklung voran?

Wer die Website von Reichmuth & CO Privat Bankiers mit ihrem deutschen „Ableger“, der Reichmuth Integrale Vermögensverwaltung, ansieht, kommt nicht auf die Idee, dass hier Nachhaltigkeit im Private Banking zuhause ist. Der Begriff kommt auf der Eingangsseite gar nicht vor. Auch gibt die Bank bislang keinen eigenständigen Nachhaltigkeitsbericht heraus, wie es etliche Wettbewerber tun. Doch es lohnt sich, tiefer zu bohren.

Es ist noch kein Meister vom Himmel gefallen. Oder sagen wir: Es passiert selten. Die BW-Bank geht ihren Weg zur Meisterschaft bei Nachhaltigkeit im Private Banking geradlinig und unverdrossen. Inzwischen steht sie kurz vor dem Erreichen dieses (Etappen?-)Ziels. Nach einem FUCHS | RICHTER Score von 77,4 im Vorjahr erreicht sie jetzt 79,0. Woran hat die Bank seit dem Vorjahr mit Erfolg gearbeitet, wo kann sie noch zulegen?

Seit 2004, also seit gut 20 Jahren, berät das älteste Bankhaus Österreichs seine Kunden nach nachhaltigen Überlegungen und Kriterien. Der Ausbau der Produktpalette hat für die Bank derzeit Priorität auf diesem Gebiet. Doch wo ordnet sich Nachhaltigkeit im Private Banking bei Spängler im Marktvergleich ein?

Die „smarten Köpfe für Ihr Vermögen“ von der Auretas family trust widmen sich auch dem Thema Nachhaltigkeit. Doch wie feingliedrig setzt das Duo, das das Unternehmen lenkt und „Vermögen anders denkt“, Nachhaltigkeit in der Vermögensanlage (und im eigenen Unternehmen) um?

Die Frankfurter Bankgesellschaft (Schweiz) ist das Mutterhaus der in Deutschland ansässigen Tochter Frankfurter Bankgesellschaft und spricht sozusagen für diese mit. Das gilt zumindest für die große Linie bei der Auseinandersetzung mit Nachhaltigkeit im Private Banking. Die Bank setzt voll auf das trendige und hoch komplexe Thema. Doch der Markt wird kompetitiver und wer stehen bleibt, fällt zurück. Kann die FBG (Schweiz) ihre meisterliche Auszeichnung aus dem Vorjahr halten?

Reduktion des CO2 Fußabdrucks durch E-Autos als Firmenwagen, Vorzug von Videokonferenzen, bevorzugt Reisen mit Zug statt mit dem Auto oder Flugzeug, lokaler Einkauf, Fernwärmeheizung und Ökostrom, ÖPNV-Jahrestickets für Mitarbeiter für, genderneutrale Vergütung und Karriereperspektiven ist gelebte Nachhaltigkeit bei der Alpen Privatbank. Reicht das aus, um den Status „Lehrling“ aus 2022 zu verbessern?

Vermögende Menschen mit ihrem Privatvermögen sind das Zielklientel der Laureus AG Privatfinanz. Für den genossenschaftlichen Finanzdienstleister sind dies Menschen mit einem Anlagevermögen zwischen 250.000 Euro und einer Million. Können Sie bei der Laureus auch darauf vertrauen, dass dabei Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigt werden können und dazu eine qualitätsvolle Beratung erfolgt?

Der Markt für nachhaltige Geldanlagen wächst immer weiter. Gleichzeitig ist das reale Kundeninteresse eher verhalten. Wie passt das zusammen? Und wo erhalten vermögende Kunden mit Nachhaltigkeitsinteresse überhaupt eine gute Beratung?

Im 2. Quartal 2023 schieben sich zahlreiche Banken und Vermögensverwalter in den Performance-Projekten vor die ETF-Benchmark. Ein Projekt tanzt allerdings vollkommen aus der Reihe. Die FUCHS | Richter Prüfinstanz stellt die Ergebnisse vor und erkundet die Ursachen.

In unsicheren Zeiten steuern vermögende Privatkunden sichere Häfen an. Die Verlagerung von Kapital ins Ausland ist dabei eine sehr beliebte Variante. Für deutsche Anleger ist dabei die Schweiz der beliebteste Platz. Die Eidgenossen werden international aber bald auf Platz 2 verdrängt.

Im ersten Quartal 2022 geht es an den Börsen teils kräftig aufwärts. In den Performance-Projekten stärkt das die ETF-Depots gegenüber den aktiv gemanagten Portfolios der Teilnehmer. Wie sich das auf die Platzierungen auswirkt, erfahren Sie im Beitrag.