Hier können Sie zwischen der Ansicht für Geschäftskunden und Privatkunden wechseln.
Informationen und qualifizierte Einschätzungen zu Chancen und Risiken
030-288 817-20
Geschäftskunde
Privatkunde
0,00 €
2918
Produktcheck

Produktcheck: Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland

Anleger, die Wert auf Nachhaltigkeit legen, finden hier eine sinnvolle Ergänzung.

ISIN: LU 036 017 210 9 | letzter Rücknahmepreis: 107,20 EUR | Stiftungsgeeignet   

Für Anleger spielen die Themen Nachhaltigkeit und „grünes Investment“ eine zunehmend große Rolle. Nicht nur Stiftungen oder kirchliche Organisationen, auch immer mehr private Anleger wollen wissen, wohin ihr Geld investiert wird und welche Projekte, Verfahren oder Produkte sie begünstigen. Das nachhaltig investierte Vermögen steigt deutlich an. Angaben des Forums nachhaltige Geldanlagen (FNG) zufolge, stieg das verwaltete Anlagevermögen in Investmentfonds sowie institutionellen Mandaten nach humanitären, sozialen und ökologischen Kriterien allein im letzten Jahr um etwa 31% auf 69 Mrd. Euro. Verglichen mit herkömmlichen Geldanlagen führen die Öko-Fonds aber noch ein Nischendasein (3% Anteil am gesamten Fondsmarkt). Allerdings: Auch Nachhaltigkeitfonds unterscheiden sich gravierend. So gibt es große Unterschiede in der Bewertung der für Investitionen in Frage kommenden Unternehmen. Auch lange Zeit nachdem der Abgas-Skandal bei Volkswagen bekannt wurde, führten einige grüne Fonds die Aktie des Wolfsburger Autokonzerns in ihren Depots. Echte Nachhaltigkeitsfonds nutzen zur Titelselektion den „Best-of-Class-Ansatz“. Sie investieren nur in Branchen oder Themen, die als nachhaltig und zukunftsweisend gelten. Diese Themen finden sich z. B. in den Bereichen umweltschonende Verkehrstechnik, Gesundheit, ökologisches Bauen, Energie-Effizienz, Wasser, nachwachsende Rohstoffe, Erneuerbare Energien oder biologische Nahrungsmittel. Ein Fonds, der diese Kriterien konsequent umsetzt und sich auf nachhaltige Wachstumsbrachen in Deutschland konzentriert, ist der Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland. Der investiert in Small-, Mid- & Microcap-Aktien von Unternehmen nachhaltiger Branchen aus Deutschland oder mit Kerngeschäft im deutschsprachigen Raum. Sein Ziel besteht darin, eine attraktive Rendite mit der nachhaltigen und ökologischen Weiterentwicklung der Gesellschaft zu verbinden. Klar fokussiert suchen die Fondsmanager des Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland die ökonomischen und ökologischen Vorreiter nachhaltiger Branchen mit hohem Wachstumspotential. Grundlage der Investmententscheidungen sind die Analysen von Murphy&Spitz Green Research. Das unabhängige Researchteam ist seit mehr als 17 Jahren auf die Bewertung nachhaltiger Brachen spezialisiert. Neben ökonomischen Faktoren bewerten die Analysten auch die Umwelt- und Sozialstandards der im Investment-Universum auftauchenden Unternehmen gemäß ihrer fest definierten Nachhaltigkeitskriterien. Aufgrund der Ausrichtung des Fonds auf Wachstumsunternehmen und Pioniere aus nachhaltigen Wirtschaftszweigen ist das Anlageportfolio hoch konzentriert. Derzeit befinden sich rund 26 Einzelaktien sowie 5 Anleihepositionen im Depot. Knapp die Hälfte (46,15%) des Fondsvermögens verteilt sich auf die 10 größten Positionen. Der Fonds diversifiziert das Portfolio in sämtliche o. g. Nachhaltigkeitsbranchen. Momentan setzt das Management Schwerpunkte im Bereich der Erneuerbare Energien (24,3%) sowie dem Gesundheitssektor (21,9%). Größte Einzelposition des Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland ist eine mit 7,375 % Zinskupon ausgestattete Anleihe des Windenergieanlagenherstellers eno energy systems GmbH. Der Fonds kann direkt bei der KAG geordert werden. Der marktübliche Ausgabeaufschlags liegt bei max. 5%. Bis Ende Oktober ist der Kauf über Murphy&Spitz auch ohne Ausgabeaufschlag möglich. Grund: Die Fondsgesellschaft belegt beim Nachhaltigkeitsranking der Zeitschrift ÖKO-TEST den ersten Platz und „bedankt“ sich bei Anlegern, die neues Geld investieren, mit einem temporären Verzicht auf den Ausgabeaufschlag.

Fazit: Anleger, die mit gutem Gewissen in Wachstumsaktien aus nachhaltigen Wirtschaftszweigen in Deutschland investieren möchten, können ihr Depot mit dem Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland sinnvoll ergänzen. Trotz des recht konzentrierten Portfolios schwankt der Fonds nicht wesentlich stärker als herkömmliche Aktienfonds. Wegen seinem Nachhaltigkeitsfokus ist der Fonds auch für Stiftungen geeignet.

ProduktcharakteristikaStärken-Schwächen-Profil

 

Auflagedatum: 25.06.2008

+ klarer Fokus auf wachstumsstarke Vorreiter-Unternehmen in nachhaltigen Branchen (Best-of-Class)

 

Fondsvolumen: 6,4 Mio. Euro

+ konzentriertes Investmentportfolio
Ausgabeaufschlag: max. 5,00 Prozent (bei Kauf bis 31.10. über die KAG ohne Ausgabeaufschlag)+ Anteilspreisschwankungen (Volatilität) mit herkömmlichen Aktienfonds vergleichbar
Ausschüttungsart: max. 5,00 Prozent (bei Kauf bis 31.10. über die KAG ohne Ausgabeaufschlag)- relativ hohe laufende Kosten (TER), dürften mit steigendem Fondsvolumen jedoch sinken

Aktienfonds, Fokus auf Small-, Mid- und MicroCaps aus nachhaltigen Industrien und Branchen in Deutschland

- Performance-Fee beeinflusst Rendite für Anleger zusätzlich
Gesamtkostenquote: 2,89%

Bewertungsfazit: Der Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland überzeugt vor allem mit seinem klaren Fokus auf nachhaltige Unternehmen. Hier kauft der Anleger keine „hellgrüne“ Mogelpackung, sondern einen echten Nachhaltigkeitsfonds. Aufgrund des vergleichsweise geringen Fondsvolumens sind die laufenden Kosten des Fonds allerdings recht hoch. Diese dürften mit zunehmenden Mittelzuflüssen tendenziell sinken. Aktuell landet der Fonds in unserer Bewertung im guten Mittelfeld.

Meist gelesene Artikel
  • Fuchs plus
  • DIHK lädt zur Diskussion ein

Investitionsschutz für den Ukraine-Aufbau

Ukraine. © Harvepino / Getty Images / iStock
Noch tobt der Ukraine-Krieg, aber bereits jetzt gibt es Überlegungen, wie die Ukraine wieder aufgebaut werden kann. Für Unternehmen eine relevante Frage: Wie lassen sich Risiken abmildern? Um diese Fragen zu klären, lädt der Deutsche Industrie- und Handelskammertag (DIHK) Ende Januar zum Gespräch ein.
  • Fuchs plus
  • In Kooperation mit Finanzoo

Anglogold verkaufen

Übereinandergestapelte Goldbarren. © Filograph / Getty Images / iStock
Unsere Spekulation auf einen steilen Anstieg der Gold-Aktien ist sogar noch weiter gelaufen. Die automatische Bilanzanalyse von Finanzoo zeigt nun aber an, dass die Aktie fundamental in die Überbewertung hineinläuft. Wir realisieren unseren Gewinn.
  • Fuchs plus
  • Moskau fragt in Stockholm nach Ermittlungsergebnissen

Schweden schweigt zu Anschlag auf Nord Stream

(c) picture alliance/dpa/dpa-Zentralbild | Jens Büttner
Was geschah bei der Sprengung von Nord Stream 2 und wer ist dafür verantwortlich? Diese Frage beschäftigt noch immer viele Menschen und auch den russischen Generalstaatsanwalt. Der hatte jetzt erneut eine Anfrage an die schwedischen Ermittlungsbehörden gestellt. Doch die ignorieren die Anfrage wiederholt. Eine Antwort an Moskau würde Schweden massiv gefährden.
Neueste Artikel
  • Fuchs plus
  • Inflation noch nicht überwunden

Der Energiepreis-Schock kommt noch

Die Verbraucher in Deutschland und Europa müssen sich auf einen zweiten Preisschock bei der Energierechnung einstellen. Sowohl die Gasrechnen, als auch die Rechnungen für die Strompreise werden nochmals erheblich anziehen. Grund sind nachgelagerte Vertragsanpassungen. Darum bekommt auch die Inflation nochmal einen kräftigen Impuls.
  • Fuchs plus
  • In Kooperation mit Finanzoo

Anglogold verkaufen

Übereinandergestapelte Goldbarren. © Filograph / Getty Images / iStock
Unsere Spekulation auf einen steilen Anstieg der Gold-Aktien ist sogar noch weiter gelaufen. Die automatische Bilanzanalyse von Finanzoo zeigt nun aber an, dass die Aktie fundamental in die Überbewertung hineinläuft. Wir realisieren unseren Gewinn.
  • Fuchs plus
  • Strompreise werden 2023 stark steigen

Zweiter Energiepreis-Schock für deutsche Unternehmen

Stromzähler Close-Up © ghazii / stock.adobe.com
Die Strompreise für Unternehmen werden in diesem Jahr stark steigen. Denn es laufen bremsende Sonderfaktoren aus und viele Unternehmen müssen ihre Verträge verlängern. Das wird die Kosten in einigen Branchen erheblich anheben. FUCHSBRIEFE haben sich eine tiefe Analyse der Allianz angesehen und zeigen die Folgen für Unternehmen und den Standort Deutschland auf.
Zum Seitenanfang