Hier können Sie zwischen der Ansicht für Geschäftskunden und Privatkunden wechseln.
Informationen und qualifizierte Einschätzungen zu Chancen und Risiken
030-288 817-20
Geschäftskunde
Privatkunde
0,00 €
3265
Produktcheck

Produktcheck: Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland

Anleger, die Wert auf Nachhaltigkeit legen, finden hier eine sinnvolle Ergänzung.

ISIN: LU 036 017 210 9 | letzter Rücknahmepreis: 107,20 EUR | Stiftungsgeeignet   

Für Anleger spielen die Themen Nachhaltigkeit und „grünes Investment“ eine zunehmend große Rolle. Nicht nur Stiftungen oder kirchliche Organisationen, auch immer mehr private Anleger wollen wissen, wohin ihr Geld investiert wird und welche Projekte, Verfahren oder Produkte sie begünstigen. Das nachhaltig investierte Vermögen steigt deutlich an. Angaben des Forums nachhaltige Geldanlagen (FNG) zufolge, stieg das verwaltete Anlagevermögen in Investmentfonds sowie institutionellen Mandaten nach humanitären, sozialen und ökologischen Kriterien allein im letzten Jahr um etwa 31% auf 69 Mrd. Euro. Verglichen mit herkömmlichen Geldanlagen führen die Öko-Fonds aber noch ein Nischendasein (3% Anteil am gesamten Fondsmarkt). Allerdings: Auch Nachhaltigkeitfonds unterscheiden sich gravierend. So gibt es große Unterschiede in der Bewertung der für Investitionen in Frage kommenden Unternehmen. Auch lange Zeit nachdem der Abgas-Skandal bei Volkswagen bekannt wurde, führten einige grüne Fonds die Aktie des Wolfsburger Autokonzerns in ihren Depots. Echte Nachhaltigkeitsfonds nutzen zur Titelselektion den „Best-of-Class-Ansatz“. Sie investieren nur in Branchen oder Themen, die als nachhaltig und zukunftsweisend gelten. Diese Themen finden sich z. B. in den Bereichen umweltschonende Verkehrstechnik, Gesundheit, ökologisches Bauen, Energie-Effizienz, Wasser, nachwachsende Rohstoffe, Erneuerbare Energien oder biologische Nahrungsmittel. Ein Fonds, der diese Kriterien konsequent umsetzt und sich auf nachhaltige Wachstumsbrachen in Deutschland konzentriert, ist der Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland. Der investiert in Small-, Mid- & Microcap-Aktien von Unternehmen nachhaltiger Branchen aus Deutschland oder mit Kerngeschäft im deutschsprachigen Raum. Sein Ziel besteht darin, eine attraktive Rendite mit der nachhaltigen und ökologischen Weiterentwicklung der Gesellschaft zu verbinden. Klar fokussiert suchen die Fondsmanager des Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland die ökonomischen und ökologischen Vorreiter nachhaltiger Branchen mit hohem Wachstumspotential. Grundlage der Investmententscheidungen sind die Analysen von Murphy&Spitz Green Research. Das unabhängige Researchteam ist seit mehr als 17 Jahren auf die Bewertung nachhaltiger Brachen spezialisiert. Neben ökonomischen Faktoren bewerten die Analysten auch die Umwelt- und Sozialstandards der im Investment-Universum auftauchenden Unternehmen gemäß ihrer fest definierten Nachhaltigkeitskriterien. Aufgrund der Ausrichtung des Fonds auf Wachstumsunternehmen und Pioniere aus nachhaltigen Wirtschaftszweigen ist das Anlageportfolio hoch konzentriert. Derzeit befinden sich rund 26 Einzelaktien sowie 5 Anleihepositionen im Depot. Knapp die Hälfte (46,15%) des Fondsvermögens verteilt sich auf die 10 größten Positionen. Der Fonds diversifiziert das Portfolio in sämtliche o. g. Nachhaltigkeitsbranchen. Momentan setzt das Management Schwerpunkte im Bereich der Erneuerbare Energien (24,3%) sowie dem Gesundheitssektor (21,9%). Größte Einzelposition des Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland ist eine mit 7,375 % Zinskupon ausgestattete Anleihe des Windenergieanlagenherstellers eno energy systems GmbH. Der Fonds kann direkt bei der KAG geordert werden. Der marktübliche Ausgabeaufschlags liegt bei max. 5%. Bis Ende Oktober ist der Kauf über Murphy&Spitz auch ohne Ausgabeaufschlag möglich. Grund: Die Fondsgesellschaft belegt beim Nachhaltigkeitsranking der Zeitschrift ÖKO-TEST den ersten Platz und „bedankt“ sich bei Anlegern, die neues Geld investieren, mit einem temporären Verzicht auf den Ausgabeaufschlag.

Fazit: Anleger, die mit gutem Gewissen in Wachstumsaktien aus nachhaltigen Wirtschaftszweigen in Deutschland investieren möchten, können ihr Depot mit dem Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland sinnvoll ergänzen. Trotz des recht konzentrierten Portfolios schwankt der Fonds nicht wesentlich stärker als herkömmliche Aktienfonds. Wegen seinem Nachhaltigkeitsfokus ist der Fonds auch für Stiftungen geeignet.

ProduktcharakteristikaStärken-Schwächen-Profil

 

Auflagedatum: 25.06.2008

+ klarer Fokus auf wachstumsstarke Vorreiter-Unternehmen in nachhaltigen Branchen (Best-of-Class)

 

Fondsvolumen: 6,4 Mio. Euro

+ konzentriertes Investmentportfolio
Ausgabeaufschlag: max. 5,00 Prozent (bei Kauf bis 31.10. über die KAG ohne Ausgabeaufschlag)+ Anteilspreisschwankungen (Volatilität) mit herkömmlichen Aktienfonds vergleichbar
Ausschüttungsart: max. 5,00 Prozent (bei Kauf bis 31.10. über die KAG ohne Ausgabeaufschlag)- relativ hohe laufende Kosten (TER), dürften mit steigendem Fondsvolumen jedoch sinken

Aktienfonds, Fokus auf Small-, Mid- und MicroCaps aus nachhaltigen Industrien und Branchen in Deutschland

- Performance-Fee beeinflusst Rendite für Anleger zusätzlich
Gesamtkostenquote: 2,89%

Bewertungsfazit: Der Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland überzeugt vor allem mit seinem klaren Fokus auf nachhaltige Unternehmen. Hier kauft der Anleger keine „hellgrüne“ Mogelpackung, sondern einen echten Nachhaltigkeitsfonds. Aufgrund des vergleichsweise geringen Fondsvolumens sind die laufenden Kosten des Fonds allerdings recht hoch. Diese dürften mit zunehmenden Mittelzuflüssen tendenziell sinken. Aktuell landet der Fonds in unserer Bewertung im guten Mittelfeld.

Meist gelesene Artikel
  • Fuchs plus
  • Brückeneinsturz von Baltimore

Hafen von Baltimore wieder geöffnet

Verschwommenes Bild vom Hafen in Baltimore und Bild von einem Sperrschild verlaufen ineinander © Adobe Firefly, KI-generiertes Bild
Der Hafen von Baltimore ist wieder rund um die Uhr geöffnet. Auch größere Schiffe können den wichtigen Umschlagplatz an der Ostküste der USA nun wieder anlaufen.
  • Fuchs plus
  • Stiftungsvermögen 2024: Credo Vermögensmanagement GmbH

CREDO baut Nähe zum Kunden auf

Thumb Stiftungsvermögen 2024, © Grafik Redaktion Fuchsbriefe mit Envato Elements
Eule, Segelboot, Keimling und Füllhalter – mit diesen Bildmotiven begrüßt CREDO auf der Website seine Gäste. Die Eule beobachtet genau, das Segelboot manövriert durch stürmische Zeiten, der Keimling steht für gesundes Wachstum und der Füllhalter soll Unabhängigkeit symbolisieren. Nicht schlecht gelöst. CREDO bedeutet laut Website „Ich glaube". Glauben und Vertrauen seien die wertvollsten Güter, der Ursprung des Unternehmens liege in kirchlichen Mandaten. Das passt perfekt zur Stiftung Fliege.
  • Einblick in den «Trusted Wealth Manager 2024»

Wie Oberbanscheidt & Cie. Transparenz und Kundenvertrauen in Vermögensverwaltung fördert

Grafik envato elements, Redaktion Fuchsbriefe
Die Oberbanscheidt & Cie. Vermögensverwaltungs GmbH mit Sitz in Kleve zeigt sich im neuesten «Trusted Wealth Manager» offen für Transparenz und Kundenkommunikation. Das Unternehmen bekräftigte seine Bereitschaft, Teile des Selbstauskunftsfragebogens zu beantworten, als Ergänzung zum laufenden Monitoring der FUCHS | RICHTER Prüfinstanz, was die Grundlage für eine vertrauensvolle Beziehung zu seinen Kunden bildet.
Neueste Artikel
  • Fuchs plus
  • Robert Habeck hält Koalition mit der Union für machbar

Schwarz-Grüner Flirt

Blick in den Plenarsaal des Deutschen Bundestages ©Bernd von Jutrczenka/picture alliance
CDU und Grüne beginnen zu flirten. Wirtschaftsminister Robert Habeck (Grüne) hat erklärt, dass er sich eine Koalition mit der CDU nach der Bundestagswahl vorstellen kann. Auch CDU-Chef Friedrich Merz schlägt versöhnliche Töne gegenüber den Grünen an. Ob es für Schwarz-Grün reicht, entscheidet aber die FDP.
  • Fuchs plus
  • ESG-Daten sind komplex, aufwändig und teuer

Leistungsfähige Software für das ESG-Reporting

Programmiercodes auf einem PC-Bildschirm © IAM-photography / Getty Images / iStock
Nachhaltigkeit zu messen, betrifft immer mehr Unternehmen. Selbst Mittelständler, für die das Thema eigentlich erst später relevant wird, werden von Ihren Kunden schon zur Abgabe von ESG-Berichten gedrängt. Die Messung der Kennzahlen ist aufwändig und teuer. Leistungsfähige Software kann dabei aber helfen.
  • Fuchs plus
  • Liquiditätsmanagement: Cash ist King

Zahlungsmoral sinkt rapide

Euroscheine © sp4764 / stock.adobe.com
Die Zahlungsmoral der deutschen Unternehmen sinkt weiter rapide. Das Phänomen breitet sich allmählich immer weiter aus und durchsetzt immer größere Teile vieler Branchen. Unternehmer sollten ihr Controlling sensibilisieren und es vorbeugend auf eine weitere Verschlechterung einstellen.
Zum Seitenanfang