Die Privat-Banker von M.M.Warburg singen das Lied vom unabhängigen Privatbanker, der nur das Wohl des Kunden im Blick hält. Ja, die Bank kann auf eine lange Tradition zurückblicken und sie bietet auch alles an, was im Private Banking heutzutage wichtig ist, aber über Wasser laufen können sie an der feinen Binnenalster dennoch nicht. Das Beratungsangebot von M.M. Warburg ist guter Durchschnitt – nicht weniger, aber eben auch nicht mehr.

Nach Lektüre einer Website, die Individualität, Partnerschaft auf Augenhöhe und Kundenorientierung verspricht und einem zufriedenstellenden Erstkontakt, halten wir unsere Hoffnungen auf eine Beratung mit Mehrwert im Vergleich zu unserem ETF-Portfolio für berechtigt. Doch wir erleben etwas anderes. Zwischenzeitlich kommen wir uns vor wie in einem Produkt-Verkaufsgespräch. Der Prozess endet folgerichtig ohne Anlagevorschlag.

Die Tochter der Sparda-Bank West EG wendet sich an Kunden mit Vermögen zwischen vornehmlich an Kunden mit Anlagebeträgen von 250.000 bis 1 Mio. EUR oder einem Haushaltsnettoeinkommen ab 100.000 EUR. Dieser Zielgruppe verspricht sie ein hohes Maß an Sicherheit und individueller Vermögensplanung. Letzteres kommt allerdings deutlich zu kurz.

Die LGT befindet sich im Besitz der liechtensteinischen Fürstenfamilie, deren Vermögensverwalter sie ist. Kunden können von diesem Investmentansatz profitieren und über das breite Angebot so manchen Sonderwunsch abdecken. Dafür müssen sie im Marktvergleich allerdings etwas tiefer in die Tasche greifen.

Die Sigma Bank, vormals Volksbank Liechtenstein, macht im Jahr 2019 im Beratungsprozess vieles, um nicht zu sagen alles richtig. Wir erleben eine gute Vorbereitung, ein sorgfältiges Erarbeiten der Kundenwünsche und überzeugende und gut verständliche schriftliche Ausarbeitungen. Falls die um die Zeit des Termins erfolgte Übernahme durch die SIGMA KREDITBANK zu größeren Umstrukturierungen führt, wirken diese sich auf jeden Fall nicht auf den Prozess aus.

Die Capitell Vermögens-Management AG ist ein unabhängiger Vermögensverwalter. Stabilität, Sicherheit und Qualität werden als die drei tragenden Säulen des Geschäftsmodells definiert. Auf ihrer Website knausert die Capitell mit ausführlicheren Informationen. Geschäftsberichte, Pressemitteilungen - wer nicht nur an der Oberfläche schwimmen, sondern ein bisschen tiefer nach Fakten tauchen will, muss Google zu Hilfe nehmen. Nur so kann er die Position des Unternehmens auf dem Meer der Vermögensverwalter verorten. Auskunftsfreudiger zeigt sich das Unternehmen mit Zentrale in Frankfurt gegenüber der FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ.

Schade, dass die Fiduka Depotverwaltung keine eigenen Angaben zu ihrem Geschäftsmodell macht. Vieles von dem, was wir aus Kundensicht gerne erfahren würfen wollen, bleibt so unbeantwortet. Trotzdem zeichnet sich aus dem im Internet verfügbaren Material das Bild eines Instituts, das offenbar sehr behutsam und verantwortungsvoll mit dem Vermögen seiner Kunden umgeht.

Die Berliner Sparkasse ist ein Kreditinstitut für Alle – unter anderem auch für Vermögende. Es geht daher weniger elitär als bei den meisten Privatbanken zu, auch was die Höhe der angelegten Vermögen betrifft. Das mag man unprofessionell oder sympathisch finden – ganz nach Geschmack und Vorliebe. Fest steht: Die Private Banker der Berliner Sparkasse wissen, was sie tun.

Nach Vorab-Lektüre der Nachhaltigkeitsprinzipien werden wir bei der VP-Bank diesbezüglich enttäuscht. Dafür punktet das Liechtensteinische Traditionshaus mit effizienter Kommunikation, tadellosen und grafisch gut aufbereiteten schriftlichen Ausarbeitungen und last not least mit einem gut strukturierten Beratungserlebnis. Wir erfahren schnell und auf den Punkt gebracht, was die Bank für uns tun kann – und was eben nicht.

Private Banking ist kein Kerngeschäft der Sparkassen. Die Hamburger Sparkasse AG ist da eine Ausnahme. Für sie ist es neben dem Privatkunden- und dem Firmenkundengeschäft die dritte große Sparte. Und die Hamburger sind damit erfolgreich. Nicht nur, dass ihr Private Banking eine ansehnliche Größe erreicht, sie konnten in den Tests der der FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ schon mehrfach mit guten Ergebnissen überzeugen.

Die LLB versteht sich selbst als junggebliebenes Traditionshaus und weiß mit ihrem Auftritt zu belegen, dass es sich dabei nicht nur um eine Marketingfloskel handelt. Mehr als andere überzeugt sie mit dem Einsatz zeitgemäßer Technologien, innovative Anlagekonzepte hat sie außerdem zu bieten, und auch in Sachen Preis und Transparenz finden wir nichts auszusetzen. Die lobenden Worte, die die Mitarbeiter für ihre Bank finden, kauft man ihnen ebenso ab wie die Freude an ihrer Arbeit. Das Haus hinterlässt einen bleibenden und sympathischen Eindruck.

Die Neue Bank hat sich verschiedene Werte auf die Fahnen geschrieben, die sie hochhält: Unabhängigkeit (keine eigenen Produkte), Individualität, Nachhaltigkeit. Von diesen überzeugt sie auch im Kundengespräch, denn obwohl sie mit ihren Mandaten PRIMUS AKTIV bzw. PASSIV und ETHIK durchaus „Pakete" schnürt, erlauben diese doch ein Maximum an individueller Ausgestaltung. Doch Qualität hat nun einmal ihren Preis, und so liegt die Neue Bank mit ihren Gebühren deutlich über den günstigsten Anbietern am Markt.

Das Bankhaus Krentschker macht in der Beratung das meiste richtig und nur wenig ist unzureichend. Es präsentiert sich kompetent und professionell, doch trotz hoher Fachkenntnis springt der letzte Funke nicht über. In der Anlageberatung geht es schließlich um beides: fachliche Kompetenz und Empathie für den Kunden.

Das Bankhaus Krentschker schafft beim potentiellen Kunden schnell Vertrauen. Hier macht man zwar nicht jede Mode mit, dennoch ist die Bank mit ihrem klaren Fokus auf die Bedürfnisse der Kunden auf der Höhe der Zeit. Hier weiß man, wer man ist, was man kann und was man (für den Kunden) will.

Gibt es eine Steigerung für perfekt? Wenn ja, würden wir gern die Beratung der Walser Privatbank dafür anmelden wollen. Übertrieben? Vielleicht. Aber wenn gefühlt alles zusammenpasst, der Wohlfühlfaktor genauso hoch ist wie der Erkenntnisgewinn und eine Absage weh tut, dann hat die Bank ziemlich viel richtig gemacht.

Die Walser Privatbank fühlt sich tief mit ihrer Heimat Kleinwalsertal verbunden und in ihr verwurzelt. Als Genossenschaftsbank erhält diese Erdung noch einmal eine ganz besondere Dimension. Dennoch streckt sie ihre Krone – um im Bild des Baumes zu bleiben – Richtung Deutschland und unterstreicht dies mit Setzlingen in Stuttgart und Düsseldorf.

Donner & Reuschel vermeidet alles, was nach elitärer Millionärsbank riecht. Mittelständisch, geerdet und lösungsorientiert will die Privatbank mit ihrer langen Tradition erscheinen. Wer sich näher mit dem Haus beschäftigt, glaubt, dass die Mitarbeiter das auch halten, was sie ihren Kunden versprechen.

Donner & Reuschel geht mit zwei Beratern „ins Rennen". Aber nicht immer gilt: doppelt gemoppelt hält besser. Wir erhoffen uns eine klare Antwort auf die Frage, wo der Mehrwert der Bank gegenüber einem Robo-Advisor liegen könnte. Doch überrascht werden wir vor allem mit Binsenwahrheiten.

Das Bankhaus Spängler kann auf 190 und die Familie Spängler sogar auf fast 430 Jahre nachweisbare Geschichte zurückblicken. Da kann man als relativ junger Kunde schon mal in die Situation kommen, dass man vor Ehrfurcht sprachlos wird. Doch dazu kommt es dank der einfühlsamen, aufrichtigen Art der Berater nicht, die im Gegenteil mit uns auf Augenhöhe diskutieren.