Die besten Vermögensmanager für nachhaltige Geldanlagen
In einigen wenigen Häusern ist man inzwischen top aufgestellt: eigenes, durchdachtes Research, eine tiefe Durchdringung des Themas sowie eine konsequente Umsetzung. Das ist das Ergebnis des aktuellen Markttests der FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ für die TOPS der Vermögensverwalter 2021.
Komplexe Anforderungen an Kunden und Berater
Das Thema der nachhaltigen Vermögensanlage ist allerdings sehr komplex. Man muss die verschiedenen Filter und Filtermethoden kennen, um dem Kunden ein kluger Diskussionspartner zu sein. „Das Gros der Häuser arbeitet noch mit Standardprozessen und versucht irgendwie die Kundenwünsche umzusetzen“, erklärt Ralf Vielhaber, Herausgeber der Fuchsbriefe. Man erkennt aber den Trend, dass Nachhaltigkeit nicht mehr vorwiegend ökologisch interpretiert wird; inzwischen rücken die sozialen Standards der Anlagen immer stärker in den Vordergrund.
Kein Gebührenaufschlag, aber erhöhte Einstiegshürden
Die Gebühren für nachhaltig ausgerichtete Anlageportfolios sind in der Regel nicht höher als die üblicherweise von den Häusern veranschlagten Konditionen. Allerdings besteht bei individuellen Nachhaltigkeitswünschen – etwa der besonderen Berücksichtigung von Tierschutzaspekten – eine deutliche Einstiegshürde. So sind entsprechend ausgerichtete, individuelle Depots gewöhnlich erst ab Anlagesummen von fünf Millionen Euro realisierbar. Insgesamt lag das Gebühren-Mittel bei 1,20% für ein ausgewogenes Depot um 1 Mio. Euro Anlagesumme.
Schon zum 18. Mal hat FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ die Anbieter im deutschsprachigen Raum unter die Lupe genommen. Die besten Anbieter wurden in einem zweistufigen Auswahlverfahren ermittelt. In einer ersten Runde wurden das Beratungsgespräch und der Anlagevorschlag bewertet.
Präsentation vor Fachjury
Die 18 besten Anbieter erhielten eine Einladung zu einem Beauty Contest, in dem der Vorschlag vor einer Fachjury präsentiert werden musste. „Wir haben mit der Live-Präsentation die Qualitätsprüfung intensiviert, erläutert Dr. Jörg Richter, Gründungspartner der FUCHS | RICHTER PRÜFINSTANZ. Diese Finalrunde beinhaltete zudem die Bewertung der Investmentkompetenz. „Hier wollten wir en detail wissen, wie treffsicher die Anbieter bei der Zusammensetzung der Wertpapiere die Kundenvorgaben erfüllt haben.“ Mit den digitalen Herausforderungen während der Corona-Krise kamen die meisten Häuser gut zurecht.
Fazit: Die TOP-Berater auf dem Gebiet der nachhaltigen Vermögensanlage holen den Kunden mit SEINEN Nachhaltigkeits- und Wertvorstellungen ab. Sie sind in der Lage, das Thema kontrovers zu diskutieren und beim Kunden ein Problembewusstsein dafür zu entwickeln. Sie präsentieren nicht nur das Thema, sondern sie „(er)leben“ es bereits in ihrer Bank.
