In ihren Ansichten zu bevorstehenden Krisensituationen ist die Garde der Private Banker eine weitestgehend homogene Einheit. Mach dir mal nicht so viele Sorgen, werter Kunde. Alles wird gut! Das ist der Tenor der Botschaften, die unsere Testkunden aus der Beratung mitnahmen.

In diesem Jahr gibt es nicht nur Veränderungen in der Rangfolge der Ewigen Bestenliste Vermögensmanagement. Es gibt auch eine Änderung der Berechnungsmethodik. Das führt vor allem zu mehr Fairness, da wir Volatilität aus der Ergebnisberechnung nehmen. Überraschungen halten sich in Grenzen.

Acht Banken – drei aus Österreich, je zwei aus Deutschland und Liechtenstein sowie eine aus der Schweiz – haben es in die Gold-Gruppe geschafft. Das heißt: Sie haben mindestens 90% der Bestpunktzahl im Markt-Test erreicht und bilden aus der Sicht der FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ ein Qualitätssegment von sehr gut bis sehr gut „minus“. Sie werden im Anschlusskapitel ausführlich porträtiert.

Im Private Banking wimmelt es nur so von Abkürzungen und Fachbegriffen, die meist aus dem angelsächsichen Sprachraum kommen. Wir übersetzen sie in allgemeinverständliches Deutsch.

Das Bankhaus Carl Spängler ist der diesjährige Private Banking Champion im deutschsprachigen Raum. Zu diesem Ergebnis kommt das Vermögensmanager-Rating der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz. Lesen Sie im Beitrag, welche anderen spannenden Erkenntnisse der aktuelle Markttest zutage förderte!

Die Markttests der FUCHS|RICHTER RPÜFINSTANZ beurteilen die Leistungen von Beratern und Banken aus der Sicht eines Kunden. Dabei ist es wie bei einem Vorstellungsgespräch: Es gibt nur eine Gelegenheit, einen guten Eindruck zu machen. Nach diesem Grundsatz haben wir unseren Auswahlprozess konsequent ausgerichtet. Es gilt, sich im Beratungsgespräch für weitere Auswertungen zu qualifizieren.

92 Banken, Family Offices und Vermögensverwalter befanden sich im diesjährigen Testpool. Nicht immer konnte die Beratung vollständig durchgeführt werden. Zum Teil verhinderten dies die Umstände des Corona-Lockdowns. Zum anderen kamen persönliche Umstände dazwischen, die sich in den Weg stellten. 65 Gespräche konnten schließlich abgeschlossen und bewertet werden.

Die österreichische Traditionsbank in Familienbesitz hat fast 200 Jahre „auf dem Buckel“. Vertrauenseinflößend ist nicht nur die Historie der ältesten Privatbank Österreichs, sondern auch die Platzierung in der Ewigen Bestenliste: Hier belegt das Bankhaus Carl Spängler aufgrund einer beständig sehr guten Leistung – nicht erst in diesem Jahr – den ersten Platz.

95 Banken, Vermögensverwalter und Family Offices hatte die FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ in den „Test Pool“ aufgenommen und um verschiedene Angaben gefragt (siehe auch Wie wir werten). Erfreulich, dass die Hälfte die Fragen der Redaktion beantwortet hat.

Banker sind Profis in Sachen Geldanlage. Sollte man meinen. Einen Profi kann man um Rat fragen. Ihm unterstellt man Erfahrung und Weitsicht. Von ihm erwartet man, dass er eine Meinung hat zu dem, was die Kapitalmärkte beeinflusst, sie antreibt, sie ausbremst. Und man unterstellt ihm eine hohe Sensibilität für bevorstehende Krisensituationen und eine tiefe Durchdringung der damit verbundenen Fragen. Zu Recht?

Die DJE Kapital AG bietet dem Kunden eine nachvollziehbare und transparente Strategie, die sich von den allermeisten Mitwettbewerbern unterscheidet. Kann sie den Kunden damit für sich gewinnen?

Die SVA Vermögensverwaltung meint es gut mit einem und erklärt beim Betreten von deren Website in einer imposanten Ausführlichkeit, was es mit der notwendigen Verwendung von Cookies auf sich hat. Diese haben "keine negativen Auswirkungen oder datenhygienischen Nebenwirkungen", sondern dienen der perfekten Abstimmung der Geräte vom Kunden und von der Vermögensverwaltung untereinander. Ob es auch im Beratungsgespräch zwischen Berater und Interessent zu einer „perfekten“ Abstimmung kommt?

Eine kleine, traditionsreiche Schweizer Privatbank könnte für einen besorgten Kunden im Private Banking möglicherweise genau das Richtige sein. Schließlich kann er hier Erfahrung, Individualität, Engagement und auch Diskretion erwarten. Nur trifft wenig davon auf Dreyfus Söhne & Cie. zu.

Wer bei der Zürcher Niederlassung von Rothschild & Co Kunde werden möchte, muss zunächst über einiges hinwegsehen. Die Firmenwebsite existiert nur in den Sprachen Englisch und Französisch. Der Erstkontakt am Telefon ist unfreundlich und unangenehm, auf jeden Fall wenig einladend. Da kann es ja eigentlich nur besser werden, sagt sich der Kunde und ist neugierig, was die französische Traditionsbank ihm im Beratungsgespräch zu bieten hat.

„Bei den heutigen, stark schwankenden Finanzmärkten haben wir es mit sehr vielen ungewissen Ereignissen zu tun. Nur mit durchdachten und ausgewogenen Anlagekonzepten kann Ihr Vermögen geschützt und können stabile Einnahmen generiert werden.“ Dieser Satz, gelesen auf der Website des Vermögensverwalters Sand und Schott, spricht dem Kunden aus der Seele. Kann er der Ankündigung „Attraktive Ertragswerte in guten wie in schlechten Zeiten“ trauen und die Angst vor dem Verlust seines Erbes verlieren?

Die Bank CIC hat eine lange Tradition und eine französische Mutter. In der Schweiz ist die "flexible Bank", wie sie sich nennt, an neun Standorten vertreten. der Interessent in Zürich erlebt eine Beratung mit viel hellem Licht und kräftigen Schatten.

Er hat sich stets bemüht – das gilt ja in der verklausulierten Zeugnissprache nicht unbedingt als Lob. Wir wollen es aber im Falle Schelhammer & Schattera durchaus so verstanden wissen, denn nicht überall im Bankenmarkt ist das (noch) eine Selbstverständlichkeit. Aber freilich, sich bemühen allein reicht nicht.

Die M.M. Warburg ist regelmäßiger Kandidat im Vermögensmanagertest der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz. Nachdem wir uns in den letzten zwei Jahren im Stammhaus in Hamburg und in der Stuttgarter Niederlassung haben beraten lassen, folgt nun der Check in Köln. Der Berater ist eine Frohnatur, so wie man es von der Rheinmetropole nicht anders gewohnt ist. Kann er auch inhaltlich überzeugen?

Auf den ersten Blick kann die UBS überzeugen: Eine übersichtlich gestaltete Website, auf der die Themen Nachhaltigkeit und Diversität einen prominenten Platz einnehmen. Zudem eine sympathische „Purpose Story“: „Verbindungen herzustellen steht im Zentrum unseres Schaffens. Wir verbinden Menschen miteinander und mit Ideen, die Mehrwert stiften und zu Fortschritt und Innovation führen.“ Da erfreut sich der interessierte Kunde über den gut sichtbaren Kontaktbutton und klickt.