Auf ihrer Homepage wirft die österreichische Capital Bank ganz viele Fragen auf: nach dem richtigen Einstiegszeitpunkt, den Vorteilen aktiv gemanagter Fonds ggü. ETFs sowie den Inflationsgefahren ist die Rede: „Ihre Ersparnisse sind in höchster Gefahr – Ökonomen warnen vor Inflation.“ Das ist das Thema, das den Kunden anfixt …

Formal korrekt und wenig kundenorientiert, heißt es einleitend auf der Homepage des niedersächsischen Vermögensverwalters RBV: „Die RBV GmbH ist eine Finanzportfolioverwaltung durch Zulassung nach § 32 KWG der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin). Sie unterliegt hiermit Aufsichtsverfahren verschiedener öffentlicher und privater Institutionen.“ Das stimmt nicht gerade neugierig, strahlt bestenfalls die vom Kunden erhoffte Solidität und Sicherheit aus.

"RENDITETRÜFFEL FINDEN? Unsere Experten helfen bei der Suche." Mit diesen und ähnlichen Versprechungen lockt die französische Großbank BNP Paribas vermögende Privatkunden in ihre Räumlichkeiten. Doch was diese da finden, sind Champignons aus dem Gewächshaus für den Massenkonsum.

Die Globalance Bank weiß, worauf es ankommt, um ihre Kunden für eine gewissenhafte Geldanlage zu begeistern: schöne Bilder, Zukunftsthemen, ja Visionen. All dies findet sich bereits auf der Website des Schweizer Bankhauses: Von „zukunftsweisenden Unternehmen“, einem „positiven Footprint“ sowie einem klaren Fokus („für unseren Planeten, für unsere Kinder, für unsere Zukunft“) ist die Rede. Ob dies aber ausreicht, um von Inflations- und Zukunftsängsten geplagte Anleger zu beruhigen?

Die Beratung bei der Bayerische Vermögen hat Schlagseite. Der Vorstand steigt persönlich ins Gespräch ein und hinterlässt einen wirklich kompetenten Eindruck. Doch die Eigenschaft, wirklich zuzuhören, ist hier nicht zu Hause.

Vermögen zu erlangen ist schwer, es zu bewahren oft noch schwerer. Die FOCAM AG verspricht Kunden genau diese schützende Leistung zu erbringen. Doch bevor es zur Mandatserteilung kommt, will sich der interessierte Kunde natürlich erst beraten lassen. Doch dabei gelingt es FOCAM nicht, den Kunden vom eigenen Haus zu überezugen...

Ausufernde Staatsverschuldung, anziehende Inflationsraten, Auflösungserscheinungen der EU, ein immer mächtigeres China und Europa zwischen den Stühlen der Weltmächte – das Szenario treibt den Kunden um. Vontobel hält mit Optimismus dagegen.

Bei der Oberbank erlebt der Kunde der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz ein Kuriosum. Denn er bekommt eine solide Beratung geliefert, mit durchaus guten Vorschlägen für sein Anliegen. Doch als er dann in den Anlagevorschlag der Wiener schaut, häufen sich die Fragezeichen.

Die Schweizer Großbank UBS ist eine der ganz großen Adressen im Wealth Management, der Vermögensberatung wohlhabender Kunden. Mit einer "Heerschaar" an Experten und Analysten müsste der Kunde der FUCHS|RICHTER Prüfinstanz hier die optimale Beratung bekommen können. Doch die Realität sieht anders aus.

Nur als „durchschnittlich“ schätzt der Kunde die Website des Bankhauses Ellwanger & Geiger ein, als er sich auf das Gespräch vorbereitet. Bemerkungen wie „unabhängig“, „erstklassige Beratung und Betreuung“, „maßgeschneiderte Lösungen“ sowie „hervorragende Ergebnisse“ implizieren allerdings, dass der Service alles andere als durchschnittlich sein will. Welcher Eindruck wird sich am Ende durchsetzen? Der Kunde ist gespannt.

Wenn sich der Kunde in einer Beratung unwohl fühlt, dann ist die Messe schon zu einem Gutteil gelesen. Genau das erleben wir in diesem Jahr bei der Luzerner Kantonalbank. Und die Nachbetreuung, mit der man noch Schwächen ausbügeln kann, macht es leider in diesem Fall nicht besser …

Wer suchet, der findet, im Zweifel auch Fehler, weniger Gutes, Unangenehmes. Doch dem kritischen Reporter fällt das schwer beim Bankhaus Spängler. Beinahe perfekt ist die Beratung des Interessenten, der für die FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ das Bankhaus in Salzburg besuchte. Nur Nörgler mögen vielleicht an wenigen Aspekten Anstoß nehmen.

„Bei PROAKTIVA erlebe ich eine Beratung, die von Leidenschaft getrieben ist und nicht von Provisionen.“ So zitiert der in Hamburg und in Hannover angesiedelte Vermögensverwalter einen seiner zufriedenen Kunden auf der Homepage und unterstreicht damit zugleich das eigene Wertesystem. Was unser Kunde dann in der Praxis zu spüren bekommt, ist mit „leidenschaftslos“ jedoch nur ungenügend charakterisiert.

Was der vermögende Kunde auf der Website der S PrivateBanking Dortmund GmbH zu lesen bekommt, klingt beruhigend und verwirrend zugleich: „Gemeinsam entwickeln wir eine gut durchdachte Strategie, die zu Ihren Lebensplänen und Werten passt. Auf Wunsch entlasten wir Sie mit einer Vermögensverwaltung durch unsere Partner der Frankfurter Bankgesellschaft und der Bank Vontobel Europe zeitlich und inhaltlich vom Management Ihrer Wertpapiere.“ Was ist das? Private Banking im Dreierpack?

Die BRW Finanz AG ist zweifellos ein seriöses Unternehmen, das Vermögensverwaltung auf Honorarbasis bietet. Doch bei unserem Skype-Termin will der Funke nicht zünden.

Vielversprechend heißt es auf der Website des Vermögensverwalters PMP, den Kunden erwarte "eine besondere Erfahrung". Schließlich nehme man sich Zeit für ihn. Davon allerdings kann im kurz gehaltenen Vorgespräch, das sich im Grunde auf eine Terminvereinbarung beschränkt, zunächst keine Rede sein.

Wer suchet, der findet, heißt es. Und als FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ haben wir natürlich stets auch ein Auge darauf, wo Berater der Banken Schwächen zeigen. Wenn da nichts ins Auge fällt, soll das schon etwas heißen. Wir berichten vom Besuch unseres Interessenten bei der Bethmann Bank.

Als Universalbank kann die Commerzbank – eigentlich – ihren Kunden alle möglichen Finanzdienstleistungen anbieten. Ihr Produktportfolio – dies wird dem interessierten Kunden beim Studieren der Website sofort deutlich – ist immens, das Angebot geradezu überwältigend. Manchmal jedoch – so lautet eine Erkenntnis des diesjährigen Beratungsgesprächs bei einer Commerzbankfiliale in Stuttgart – wäre weniger deutlich mehr!

Der Testkunde der Prüfinstanz erlebt im Beratungsgespräch bei Pictet in Zürich eine intensive Diskussion über nachhaltige Geldanlagen. Das ist spannend, nur leider nicht das Hauptthema, zu dem er sich von der Bank beraten lassen wollte ...