Solide Arbeit mit ein paar Abstrichen
Die Kathrein Privatbank Aktiengesellschaft | TOPS 2020: Vermögensstrategie, Portfolioqualität und Gesamtbewertung hat sich mit dem Beratungsgespräch für die Auswertung von Vermögensstrategie und Portfolioqualität qualifiziert. Als Fazit hielt die Prüfinstanz fest:
«Die Gespräche haben uns überzeugt, der Anlagevorschlag gefällt uns. Wir haben eine individuelle Beratung erlebt. Die Kathrein-Berater versäumen es jedoch, sich inhaltlich mit den neuen digitalen Konkurrenten auseinanderzusetzen - und lassen damit eines unserer zentralen Anliegen ein wenig links liegen. Dennoch eine insgesamt gute Vorstellung, die ein Daumen hoch verdient.»
Beratungsprotokoll
Wir erhalten ein Gesprächsprotokoll, das recht kurz gehalten ist. Bei der Risikobeschreibung bleiben jedoch Fragen offen. Was genau ist mit “Schwankungsbreite: 20%” gemeint, wenn der Verlust auch 30% betragen darf? So wird die Basis für Missverständnisse geschaffen.
Anlagevorschlag
Aus dem Erstgespräch heraus hat die Bank ein ausgewogenes Portfolio mit 50% Aktien und 50% Anleihen für uns ermittelt. Für dieses beträgt die Ertragserwartung des Hauses vor Kosten und Steuern 3,6% p.a. Nach Inflation und Kosten sollen 1,23% Nettoertrag übrig bleiben. Dieses Ergebnis deckt sich mit unserem Ertragsziel des Werterhalts.
