Die österreichische Walser Privatbank setzt voll auf ihre deutschen Kunden und hat dementsprechend viele Niederlassungen in Deutschland. Diese können sich über die hohe Beratungsqualität und fachliche Kompetenz der Österreicher freuen. Ein dritter Platz in der Ewigen Bestenliste kommt nicht von ungefähr.

Ein erfolgreiches Beratungsgespräch führt zumeist ins Leere, solange kein überzeugender Anlagevorschlag folgt. Allerdings handhaben die Finanzinstitute es mit den Anlagevorschlägen sehr unterschiedlich. Tatsächlich sind nur noch wenige bereit, einen individuellen Vorschlag zu erstellen. Dabei lohnt sich der Einsatz in den meisten Fällen. Denn wer will im Private Banking schon von der Stange oder – schlimmer noch – eine Blackbox kaufen?

Die derzeitige Nummer 1 unter den deutschen Banken hat sich nach einer wechselvollen Geschichte von Zusammenschlüssen und Zukäufen nach vorn gearbeitet und weiß in fast allen Prüfsegmenten zu überzeugen. Im neuen Dreiklang „Echt. Nachhaltig. Privat.“ klingt an, dass Nachhaltigkeit inzwischen zur DNA der ABN Amro-Tochter gehört. Dem anspruchsvollen Kunden bietet sie ein herausragendes Beratungserlebnis.

Die österreichische Traditionsbank in Familienbesitz hat fast 200 Jahre „auf dem Buckel“. Vertrauenseinflößend ist nicht nur die Historie der ältesten Privatbank Österreichs, sondern auch die Platzierung in der Ewigen Bestenliste: Hier belegt das Bankhaus Carl Spängler aufgrund einer beständig sehr guten Leistung – nicht erst in diesem Jahr – den ersten Platz.

Die SVA Vermögensverwaltung meint es gut mit einem und erklärt beim Betreten von deren Website in einer imposanten Ausführlichkeit, was es mit der notwendigen Verwendung von Cookies auf sich hat. Diese haben "keine negativen Auswirkungen oder datenhygienischen Nebenwirkungen", sondern dienen der perfekten Abstimmung der Geräte vom Kunden und von der Vermögensverwaltung untereinander. Ob es auch im Beratungsgespräch zwischen Berater und Interessent zu einer „perfekten“ Abstimmung kommt?

Wer bei der Zürcher Niederlassung von Rothschild & Co Kunde werden möchte, muss zunächst über einiges hinwegsehen. Die Firmenwebsite existiert nur in den Sprachen Englisch und Französisch. Der Erstkontakt am Telefon ist unfreundlich und unangenehm, auf jeden Fall wenig einladend. Da kann es ja eigentlich nur besser werden, sagt sich der Kunde und ist neugierig, was die französische Traditionsbank ihm im Beratungsgespräch zu bieten hat.

Auf den ersten Blick kann die UBS überzeugen: Eine übersichtlich gestaltete Website, auf der die Themen Nachhaltigkeit und Diversität einen prominenten Platz einnehmen. Zudem eine sympathische „Purpose Story“: „Verbindungen herzustellen steht im Zentrum unseres Schaffens. Wir verbinden Menschen miteinander und mit Ideen, die Mehrwert stiften und zu Fortschritt und Innovation führen.“ Da erfreut sich der interessierte Kunde über den gut sichtbaren Kontaktbutton und klickt.

Es ist nicht leicht, bei der Credit Suisse Kunde zu werden – zumindest bei der Baseler Niederlassung: Es fängt damit an, dass (im März dieses Jahres) die auf der Homepage angegebene Telefonnummer nicht (mehr) stimmt. Es setzt sich fort, dass Kundenanliegen so weitergeleitet werden, dass sich der Kunde nach einer Warteschleife im Retailbanking wähnt und es kulminiert schließlich darin, dass angekündigte Rückrufe nicht erfolgen. In der Zürcher Niederlassung verhält es sich jedoch anders.

Auf ihrer Homepage wirft die österreichische Capital Bank ganz viele Fragen auf: nach dem richtigen Einstiegszeitpunkt, den Vorteilen aktiv gemanagter Fonds ggü. ETFs sowie den Inflationsgefahren ist die Rede: „Ihre Ersparnisse sind in höchster Gefahr – Ökonomen warnen vor Inflation.“ Das ist das Thema, das den Kunden anfixt …

„Bei PROAKTIVA erlebe ich eine Beratung, die von Leidenschaft getrieben ist und nicht von Provisionen.“ So zitiert der in Hamburg und in Hannover angesiedelte Vermögensverwalter einen seiner zufriedenen Kunden auf der Homepage und unterstreicht damit zugleich das eigene Wertesystem. Was unser Kunde dann in der Praxis zu spüren bekommt, ist mit „leidenschaftslos“ jedoch nur ungenügend charakterisiert.

Was der vermögende Kunde auf der Website der S PrivateBanking Dortmund GmbH zu lesen bekommt, klingt beruhigend und verwirrend zugleich: „Gemeinsam entwickeln wir eine gut durchdachte Strategie, die zu Ihren Lebensplänen und Werten passt. Auf Wunsch entlasten wir Sie mit einer Vermögensverwaltung durch unsere Partner der Frankfurter Bankgesellschaft und der Bank Vontobel Europe zeitlich und inhaltlich vom Management Ihrer Wertpapiere.“ Was ist das? Private Banking im Dreierpack?

Die Homepage der Sigma Bank verrät nicht viel über nachhaltiges Investieren. Positiv fällt dem Kunden jedoch sofort auf, wie knapp und klar die Liechtensteiner Privatbank ihren Beratungsprozess "in fünf Schritten" darstellt: angefangen mit dem Strategiegespräch, der Erfassung des Risikoprofils, der Festlegung einer strategischen Portfolio-Strukturierung, der Bereitschaft, in Form einer taktischen Strukturierung kurzfristig davon abzuweichen und der ständigen Überprüfung des Anlageerfolgs.

Unter dem Motto "Anlegen mit gutem Gewissen" wird der nachhaltig interessierte Anleger bei Merck Fink auf der Homepage schnell fündig: Ein zweiseitiges pdf-Dokument zum Runterladen informiert sehr sachlich über das Thema "Nachhaltige Geldanlage". Außerdem verspricht die 1870 gegründete Bank: "Wir handeln nachhaltig und verantwortungsbewusst und versuchen das, was wir tun, so klar und unkompliziert wie möglich zu machen - für uns und unsere Kunden." Der Kunde möchte nun mehr erfahren und ruft an.

Wer nachhaltig sein Geld anlegen möchte, findet bei der BAWAG P.S.K. Abhilfe. "Eine der größten Banken in Österreich", zu deren Marken seit kurzem auch die Südwestbank zählt, bietet mit "Savity Green" nachhaltige Anlagestrategien in vier verschiedenen Risikoklassen an und appelliert online direkt an den Kunden: "In jedem von uns steckt das Potential die Welt ein Stückchen besser zu machen." Die richtige Geldanlage sei "schon mal ein guter Start". Wer sich da nicht angesprochen fühlen mag...

Seit fast 20 Jahren fühlen Testkunden der FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ Banken, Vermögensverwaltern und Family Offices in Sachen Private Banking auf den Zahn. Was sind die Prinzipien, nach denen die Prüfinstanz die Anbieter bewerten? Ralf Vielhaber, Partner der FUCHS|RICHTER PRÜFINSTANZ, beantwortet die Frage im Gespräch mit dem Wirtschaftsjournalisten Markus Hormann.

Österreich ist die neue Nummer 1 im Private Banking. Gleich vier Anbieter aus der Alpenrepublik überzeugten im Markttest der Private Banking Prüfinstanz FUCHS | RICHTER mit sehr guten Leistungen im Beratungsgespräch, in der Vermögensstrategie, der Portfolioqualität und der Transparenz. Jahressieger ist zum zweiten Mal hintereinander das Salzburger Bankhaus Carl Spängler. Die Nummer 1 der Ewigen Bestenliste ist die Wiener Bank Gutmann.

Die besten Vermögensmanager im deutschsprachigen Raum verfolgen das Erfolgsrezept der Hidden Champions. Sie orientieren sich strikt an den Kundenbedürfnissen, arbeiten mit stabilen Belegschaften und trauen sich Innovation zu.

Ihren starken regionalen Bezug trägt die Südwestbank bereits im Namen. Ihre regionale Verwurzelung sieht sie zusammen mit der privatwirtschaftlichen Eigentümerstruktur als ihre wichtigsten Pluspunkte. Die Bank aus dem Land, in dem man “alles kann außer Hochdeutsch” präsentiert sich selbstbewusst als Alleskönner rund um Anlage und Vermögensplanung.

Ab Mittwoch (17.6.) lassen sich die Qualitätsbewertungen von Vermögensberatern in Deutschland, Österreich, der Schweiz, Luxemburg und Liechtenstein live verfolgen. Wo gibt es (noch) qualitätvolle Beratung auch für Kunden, die erst mal weniger als 1 Mio. Euro anlegen wollen?